BCRA compartirá datos para detectar cuentas vinculadas al fraude y al juego ilegal

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) implementará a partir de este mes una iniciativa clave para fortalecer la seguridad en las transacciones financieras. La entidad pondrá a disposición de los administradores de transferencias inmediatas (como Coelsa, NewPay, Red Link e Interbanking) un conjunto de información de acceso público. El objetivo principal es dotar a estas empresas de herramientas más robustas para el análisis y monitoreo de las operaciones, con un enfoque particular en la prevención del fraude y la detección temprana de cuentas utilizadas para canalizar fondos hacia actividades de juego ilegal. Esta medida surge en un contexto de creciente preocupación por la ludopatía, especialmente entre los jóvenes.

Con la información provista por el BCRA, los administradores de transferencias elaborarán perfiles de riesgo de fraude para cada usuario. Estos perfiles serán compartidos de forma gratuita con las entidades financieras y los Proveedores de Servicios de Pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP). Las entidades financieras podrán utilizar esta información para optimizar sus procesos de monitoreo transaccional, agilizar el alta de nuevos clientes y reforzar las revisiones periódicas, en cumplimiento de las normativas de "conozca a su cliente" (KYC). El BCRA enfatiza que esta acción busca complementar y enriquecer los modelos de análisis que ya utilizan los actores del sistema nacional de pagos, brindando una visión sistémica para una detección más efectiva de conductas fraudulentas.

La implementación de este nuevo esquema informativo, definido en la Comunicación "A" 8473, se realizará de manera gradual, por lo que se espera que su impacto completo se observe en los próximos meses. El BCRA asegura que el tratamiento de la información se realizará de forma confidencial y responsable, buscando consolidar un esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los diversos actores del sistema. Esto tiene como fin último fortalecer la seguridad de las operaciones electrónicas y preservar la confianza de los usuarios en estos medios de pago. La medida cobra relevancia ante el hecho de que las operaciones desconocidas o fraudulentas, junto con débitos no consentidos, figuran entre los reclamos más frecuentes de los usuarios de servicios financieros en Argentina.

Si bien la noticia no presenta cifras específicas de impacto económico directo o datos de mercado en tiempo real, la medida tiene una implicancia directa y medible en la reducción de pérdidas por fraude para el sistema financiero y, por ende, para los usuarios. La mejora en la seguridad de las transferencias electrónicas podría fomentar un mayor uso de estos canales, beneficiando indirectamente a la economía digital. Para la región de Rosario y Santa Fe, donde el uso de billeteras virtuales y transferencias inmediatas es elevado, esta iniciativa del BCRA representa un paso importante para proteger a los ahorristas y consumidores de posibles estafas y actividades ilícitas.